在资本市场中，投资者的合法权益保护是维护市场健康发展的基石。2025年“5・15全国投资者保护宣传日”恰逢“民法典宣传月”，为深入学习贯彻习近平法治思想，宁波舟山港股份带领广大投资者解读《民法典》中与投资者密切相关的平等、自愿、公平、诚信基本原则，以及主体平等、财产权利保护、交易便利、侵权责任追究等核心要点，帮助投资者明晰法律边界，守护自身权益。

一、平等原则：资本市场的“基础底色”

《民法典》第四条规定：“民事主体在民事活动中的法律地位一律平等。”
在资本市场中，这一原则体现为各类投资者（无论机构或个人）在法律地位上完全平等，享有同等的交易机会和权利保障。

典型场景：上市公司需对所有投资者公开披露一致的财务报告和重大事项，不得选择性透露信息；券商等中介机构需以同等专业标准服务不同规模的客户。

投资者权益：若发现上市公司或中介机构存在“差别对待”行为（如向大客户泄露未公开信息），投资者可依据平等原则向监管部门投诉，或通过法律途径主张权利。

二、自愿原则：尊重投资者的“自主选择权”

《民法典》第五条规定：“民事主体从事民事活动，应当遵循自愿原则，按照自己的意思设立、变更、终止民事法律关系。”
资本市场中，自愿原则强调投资者自主决策、自担风险，任何机构或个人不得强迫、欺诈或误导投资者交易。

典型场景：

l 基金销售机构需充分揭示产品风险，不得夸大收益或隐瞒亏损可能；

l 投资者有权自主选择投资标的、决定买卖时机，任何“代客理财”“承诺保底收益”的行为均属违法。

风险提示：若遭遇“诱导开户”“话术推销”等违背自愿原则的行为，投资者可留存证据（如聊天记录、录音等），向宁波证监局（投诉电话：87175029）或公安经侦部门举报。

三、公平原则：维护市场的“天平正义”

《民法典》第六条规定：“民事主体从事民事活动，应当遵循公平原则，合理确定各方的权利和义务。”
在资本市场中，公平原则要求交易规则透明、权利义务对等，禁止利用优势地位侵害他人合法权益。

典型场景：

l 上市公司不得通过“内幕交易”“操纵市场”等手段损害中小投资者利益；

l 债券发行中，发行人需如实披露偿债能力，不得隐瞒重大债务风险。

法律救济：若因上市公司虚假陈述、中介机构失职等导致投资损失，投资者可依据《民法典》公平原则，联合其他受损投资者发起证券集体诉讼，要求责任方赔偿损失。

四、诚信原则：资本市场的 “生命线”

《民法典》第七条规定：“民事主体从事民事活动，应当遵循诚信原则，秉持诚实，恪守承诺。”
诚信是资本市场的核心准则，要求市场主体如实告知、言行一致、遵守契约。

典型场景：

l 上市公司需在年报中真实反映经营状况，不得虚构利润或隐瞒重大诉讼；

l 私募基金管理人需按照合同约定投资范围运作，不得“挂羊头卖狗肉”。

违规后果：若发现上市公司或机构存在虚假宣传、背信违约等行为，投资者可通过中国投资者网或“12386”热线投诉，监管部门将依法对其处以行政处罚，并记入信用档案。

五、《民法典》中的投资者权益“防护网”

1.主体平等：打破“资本歧视”

《民法典》明确自然人、法人、非法人组织在投资活动中法律地位无差别。例如，个人投资者与机构投资者均有权参与上市公司股东大会表决，其投票权受法律同等保护。

2.财产权利保护：筑牢“财富盾牌”

《民法典》第二百零七条规定：“国家、集体、私人的物权和其他权利人的物权受法律平等保护，任何组织或者个人不得侵犯。”

l 投资者的股票、基金份额、债券等金融资产均属合法财产，禁止任何机构以“市值管理”“代持”等名义非法侵占。

l 若遭遇账户资金被盗、股票被非法冻结等情况，可依据《民法典》向法院申请财产保全，并追究侵权方责任。

3.便利交易流转：优化投资“通路”

《民法典》通过规范合同效力、完善担保制度等，保障资本市场交易效率。例如：

l 明确金融衍生品交易合同的合法地位，减少交易争议；

l 优化股票质押、融资融券等业务规则，保障投资者资金周转需求。

4.追究侵权责任：让违法者“付出代价”

《民法典》第一千一百六十五条规定：“行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的，应当承担侵权责任。”

l 若上市公司董监高、中介机构因故意或过失（如财务造假、未勤勉尽责）导致投资者损失，需承担连带赔偿责任；

l 投资者可通过民事诉讼或证券期货纠纷调解机制主张权利。

资本市场的健康发展，需要监管部门、市场主体与投资者共同努力。宁波舟山港股份将持续践行法治理念，与投资者携手，以《民法典》为“导航仪”，在公平、透明、诚信的市场环境中守护财富、共筑未来。